في صناعة الخدمات المالية لاسيما في سوق الفوركس، واحدة من أكثر المهن المطلوبة هي المحلل المالي، ويمكن للمحللين الماليين العمل في كل من القدرات المبتدئة والعليا داخل الشركة، وهو مكان غالباً ما يؤدي إلى فرص مهنية أخرى، إن صناعة الخدمات المالية تنافسية، وقد يكون من الصعب اقتحام مجال التحليل، ولكن هناك بعض الاستعدادات التي يمكن اتخاذها لامتهان هذه المهنة .

ما هو المحلل المالي

المحلل المالي يبحث في ظروف الاقتصاد الكلي والاقتصاد الجزئي جنبا إلى جنب مع أساسيات الشركة، لجعل توصيات الأعمال التجارية والقطاعات والصناعة، وكثيراً ما يوصون أيضاً بإجراء عمل، مثل شراء أو بيع أسهم الشركة، بناءً على قوتها الحالية والمتوقعة، ويجب أن يكون المحلل على دراية بالتطورات الحالية في المجال الذي يتخصص فيه، وكذلك في إعداد النماذج المالية للتنبؤ بالظروف الاقتصادية المستقبلية لأي عدد من المتغيرات .

خلفية المحللين الماليين

إذا كنت لا تزال طالبًا جامعيًا يفكر في مهنة كمحلل مالي، فمن الأفضل أخذ دورات في الأعمال والاقتصاد والمحاسبة والرياضيات، وتشمل التخصصات الأخرى التي ينظر إليها على نحو إيجابي علوم الكمبيوتر، والبيولوجيا، والفيزياء، وحتى الهندسة، والعديد من المحللين المبتدئين المستأجرين من قبل الشركات لديهم هذه الخلفيات، في حين يتم توظيف خريجي ماجستير إدارة الأعمال كمحللين كبار خارج كلية إدارة الأعمال، وإذا لم تكن طالب دراسات عليا في إدارة الأعمال أو تخصص رئيسي في الاقتصاد كطالب جامعي، فيمكن التفكير في دراسة امتحانات السلسلة 7 والسلسة 63، أو المشاركة في برنامج محلل مالي معتمد ( CFA® )، جدير بالذكر أن المشاركة في هذه الاختبارات تتطلب رعاية من إحدى الشركات الأعضاء في NASD.

أنواع الأماكن التي يعمل فيها المحلل المالي

يميل المحللون الماليون إلى التخصص على أساس نوع المؤسسة التي يعملون بها، ويتم توظيف المحللين من قبل البنوك وشركات الاستثمار وشركات التأمين والبنوك الاستثمارية، ومن بين هذه التخصصات، هناك ثلاث فئات رئيسية من المحللين، هم : أولئك الذين يعملون في شركات الاستثمار ” البيع “، والذين يعملون في شركات الاستثمار ” الشرائية “، والذين يعملون في البنوك الاستثمارية، داخل صناعة الاستثمار، يميل معظم المحللين لاسيما المهتمين بسوق العملات ” الفوركس “، للعمل إما لشركات الاستثمار الشرائية، حيث يقومون بالبحث عن الأسهم للحصول على تمويل داخلي، أو شركات البيع التي تكتب تقارير بحثية لشركات الشراء، والشركات القائمة على الشراء هي بيوت استثمار تدير أمواله الخاصة، في هذه الشركات، يقوم المحللون ببحث الشركات وهم يبحثون عن الأسهم لتضيف إلى صندوق استثماري، كما أنها تتعقب الأسهم الموجودة في محفظة الصندوق، من أجل تحديد متى أو إذا كان من المفترض أن يتم بيع مركز الصندوق في ذلك السهم .

وفي شركة البيع يقوم المحللون بتقييم ومقارنة جودة الفوركس ” الأوراق المالية ” في قطاع معين، وبناءً على هذا التحليل، يقوم المحللون بعد ذلك بإعداد تقارير مع بعض التوصيات مثل: الشراء أو البيع أو الشراء القوي أو البيع القوي، وتحمل هذه التوصيات قدراً كبيراً من الوزن في صناعة الاستثمار، بما في ذلك المحللين الذين يعملون في شركات الشراء، حتى داخل هذه التخصصات، هناك تخصصات فرعية مثل المحللين المتخصصين في الأسهم، والمحللين المتخصصين في تحليل أدوات الدخل الثابت، كما يتخصص العديد من المحللين أكثر في قطاع أو صناعة محددة، وقد يتخصص المحلل في الطاقة أو التكنولوجيا على سبيل المثال .

ما يجب على المحلل المالي القيام به

يحتاج المحللون الماليون إلى توخي اليقظة حيال جمع المعلومات حول الاقتصاد الكلي، بالإضافة إلى معلومات حول شركات محددة والاقتصاد الجزئي الأساسي في ميزانياتهم العمومية، ومن أجل البقاء على رأس الأخبار المالية التي تتوقف حياة تجار الفوركس عليها، سيحتاج المحللون إلى القيام بالكثير من القراءة في وقتهم الخاص، ويميل المحللون إلى قراءة المنشورات مثل The Wall Street Journal و The Financial Times و The Economist بالإضافة إلى المواقع المالية، وكثيرا ما يميل المحلل إلى السفر بكثرة، حيث يسافر بعض المحللين إلى الشركات للحصول على نظرة مباشرة على عمليات الشركة على مستوى الواقع، وكثيراً ما يحضر المحللون مؤتمرات مع الزملاء الذين يشاركون نفس التخصص .

ويتعلم المحللون في المكتب أن يتقنوا استخدام جداول البيانات وقواعد البيانات وحزم البيانات الإحصائية والرسومية، من أجل تطوير توصيات للإدارة العليا، ووضع عروض تفصيلية وتقارير مالية تشمل التنبؤ وتحليل منافع التكلفة، وتحليل المؤشرات والنتائج، كما يفسر المحللون المعاملات المالية ويتعين عليهم التحقق من المستندات، للتأكد من التزامهم باللوائح الحكومية .